Les ETF sont devenus un outil d’investissement populaire pour les investisseurs individuels et institutionnels. Ils permettent d’investir dans une grande variété d’actifs avec une grande diversification instantanée. Comment acheter un ETF ? Découvrez dans ce qui suit les différentes étapes pour acheter un ETF.

Comment Acheter des ETF : Guide Simple

Meilleur Courtier ETF

Étape 1 : Choisir un Broker/Courtier

Pour acheter un ETF, la première étape consiste à choisir un courtier en ligne. Ce choix se réalise sur la base des différents types de courtiers et de certains critères. 

Les différents types de courtiers pour acheter un ETF

Il existe différents types de courtiers pour acheter un ETF, chacun avec ses avantages et ses inconvénients. D’abord, vous pouvez contacter un courtier en ligne pour acheter un ETF. Ce dernier vous permet d’acheter et de vendre des ETF en ligne.

Les courtiers en ligne offrent généralement des frais de courtage peu élevés et des outils de trading en ligne conviviaux. Pour acheter un ETF, vous pouvez utiliser un courtier en ligne fiable comme Scalable ou Degiro.  

Ensuite, vous pouvez vous servir d’un courtier à escompte. C’est un professionnel qui propose des frais de courtage plus bas que les courtiers traditionnels. Cependant, ils offrent souvent un service clientèle et une assistance en ligne limitée.

Enfin, les courtiers à service complet vous permettent aussi d’acheter un ETF. Ceux-ci offrent un service clientèle et une assistance en ligne plus complets, mais facturent des frais de courtage plus élevés. 

Les Critères de choix d’un courtier pour acheter un ETF

Lorsque vous choisissez un broker pour acheter un ETF, vous devez prendre en compte certains critères.

En premier, vous devez examiner la commission exigée par le courtier. Les frais peuvent varier considérablement selon le courtier et le type d’ETF que vous souhaitez acheter. La plateforme du courtier est un autre critère important à prendre en compte.

La plateforme doit être facile à utiliser et offrir des outils de recherche et d’analyse. Ces derniers vous aident à prendre des décisions d’investissement éclairées.

Les brokers offrent souvent une variété d’ETF à acheter. Vous devez choisir un courtier qui propose une gamme d’ETF diversifiée pour que vous puissiez diversifier votre portefeuille. À titre illustratif, Scalable vous propose plusieurs ETF sur sa plateforme.

En choisissant ce broker, vous avez la possibilité d’investir sur plusieurs actifs.

Étape 2 : Ouvrir un Compte

Dès que vous avez choisi un courtier pour acheter un ETF, la prochaine étape consiste à ouvrir un compte chez ce dernier. Cette ouverture de compte s’effectue suivant un processus bien déterminé. 

Choisir le type de compte 

Le courtier propose généralement différents types de comptes. Vous pouvez retrouver les comptes d’investissement individuels, les comptes titre PEA, les comptes d’investissement pour les entreprises, etc. Choisissez le type de compte qui convient le mieux à vos besoins.

Remplir le formulaire d’ouverture de compte

Vous devez remplir une demande d’ouverture de compte. Le courtier vous demandera de remplir une fiche d’inscription. Cette demande contiendra des informations personnelles telles que votre nom, adresse, date de naissance, etc.

Assurez-vous de fournir les informations sans erreur afin d’éviter un blocage de compte plus tard. 

La vérification des documents

Aussi, le courtier doit vérifier votre identité pour se conformer aux règlementations en vigueur. Pour ce faire, vous devrez fournir une pièce d’identité telle qu’un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire.

Le courtier doit également vérifier votre adresse. Vous devrez fournir une facture récente de services publics ou un relevé bancaire indiquant votre adresse actuelle. Vous devrez signer les documents d’ouverture de compte, y compris les termes et conditions et les politiques de confidentialité.

Une fois que vous avez fourni tous les informations et documents nécessaires, le courtier examinera votre demande d’ouverture de compte. Il vous informera de l’approbation de votre compte. Après cela, vous pourrez financer votre compte et commencer à acheter des ETF.

Ouvrir un compte  ETF à 1 euros

Étape 3 : Choisir un ETF

Une fois que vous avez ouvert un compte chez un courtier en ligne, vous pouvez commencer à choisir un ETF pour investir. Voici les différents types d’ETF et les critères de choix de ces derniers.

Les différents types d’ETF pour un investissement

Un ETF est un fonds négocié en bourse qui permet d’investir dans un panier d’actifs diversifiés. Vous pouvez ainsi rencontrer les ETF relatifs aux actions, obligations, matières premières, etc. Voici une liste des différents types d’ETF que vous pouvez acheter :

• ETF d’actions : ces fonds investissent dans des actions cotées en bourse. Ils vous permettent de suivre l’évolution des marchés boursiers. Les ETF d’actions peuvent être basés sur des indices boursiers tels que le S&P 500, le NASDAQ, le FTSE 100, etc.
• ETF d’obligations : ces fonds investissent dans des obligations émises par des entreprises ou des gouvernements. Les ETF d’obligations peuvent être basés sur différents types d’obligations, tels que les obligations d’État, les obligations d’entreprise, les obligations à taux variable, etc.
• ETF de matières premières : ces actifs investissent dans des matières premières telles que l’or, le pétrole, le cuivre, etc. Les ETF de matières premières se basent sur des indices de matières premières ou directement dans des contrats à terme sur les matières premières.

En plus de ces actifs, vous pouvez retrouver auprès des courtiers des ETF de devises. Ces fonds investissent dans des devises telles que l’euro, le dollar américain, le yen japonais, etc. Les ETF de devises s’adossent aux paires de devises spécifiques. 

Les critères de choix d’un ETF pour investir

Avant de sélectionner un ETF pour investir, vous devez prendre en compte plusieurs critères. Vous devez commencer par vos objectifs d’investissements. Cette étape vous permet de porter le choix sur des types d’actifs qui répondent à vos objectifs. Vérifiez ensuite les frais associés à l’ETF auprès des courtiers. Les frais comprennent les frais de gestion et les frais de courtage.

Les ETF ont généralement des frais de gestion plus bas que les fonds communs de placement. Toutefois, assurez-vous de vérifier les frais avant de prendre une décision d’investissement.

Examinez les performances passées de l’ETF que vous envisagez d’investir. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, cela peut vous donner une idée de la performance de l’ETF.

Enfin, assurez-vous que l’ETF est suffisamment liquide pour vos besoins d’investissement. Si l’ETF est peu liquide, cela peut rendre difficile la vente de vos actions au moment opportun.

Étape 4 : Passer un ordre d’achat 

Avant de passer un ordre, vous devez prendre connaissance des différents types d’ordre et du processus pour le faire. 

Les différents types d’ordres d’achat (au marché, à cours limité, etc.)

Lorsque vous achetez des ETF, vous pouvez utiliser plusieurs types d’ordre en fonction de votre stratégie d’investissement. L’ordre au marché est une instruction pour acheter l’actif au prix actuel du marché. Ainsi, vous acceptez d’acheter l’actif au prix le plus récent disponible sur le marché. Vous pouvez aussi utiliser l’ordre à court limité.

C’est une instruction pour acheter l’actif à un prix spécifique ou moins. Vous fixez un prix maximum que vous êtes prêt à payer pour l’actif. Si le prix de l’actif ne descend pas à ce niveau, l’ordre ne sera pas exécuté. L’ordre à seuil de déclenchement est un ordre qui ne sera exécuté que si le prix de l’actif atteint un certain niveau spécifié par l’investisseur. 

Le choix du type d’ordre d’achat dépend de vos objectifs d’investissement et de la volatilité du marché. Les ordres à court limités sont souvent utilisés par les investisseurs qui souhaitent limiter leur exposition aux fluctuations de prix.

Quant aux ordres au marché, ils sont utilisés par les investisseurs qui souhaitent acheter immédiatement l’actif au prix du marché actuel.

Les démarches pour passer un ordre auprès d’un courtier

Pour passer un ordre auprès d’un courtier, vous devez d’abord ouvrir un compte de courtage en fournissant des informations personnelles et d’identité. Ensuite, vous devez rechercher l’actif que vous souhaitez acheter ou vendre, sélectionner le type d’ordre que vous souhaitez passer, tel que l’ordre au marché ou l’ordre à court limité, et spécifier le montant que vous souhaitez investir.

Une fois que vous avez passé l’ordre, vous devez vérifier toutes les informations et confirmer l’ordre. Les courtiers en ligne proposent souvent des ressources pour aider les investisseurs débutants à comprendre le processus de négociation et à passer des ordres en toute confiance.

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Conclusion : Faut-il Acheter un ETF?

Pour conclure, vous devez suivre quatre étapes pour acheter un ETF. Il s’agira pour vous de choisir et d’ouvrir un compte auprès d’un courtier. Choisissez l’actif qui vous convient puis ouvrez une position acheteuse. Toutefois, pour réussir votre investissement, vous devez faire le choix d’un bon courtier et d’un ETF qui répond à vos objectifs.